2021年が終わったので2021年12月31日時点の米国長期積立投資の評価損益・利回り・年利と金融資産ポートフォリオについて公開する。
目次
米国株長期積立投資の保有銘柄の評価損益（USドル）
2021年12月31日の米国株長期積立投資保有銘柄の評価損益（USドル）はこんな感じ。
時価評価額37,886.75ドル
取得額36,075.71ドル（配当金再投資含む）
評価損益1,811.04ドル
利回り5.02％
投資金額35,728.31ドル（証券口座入金額）
評価損益2,158.44ドル
利回り6.43%
2021年の米国株長期積立投資の利回りは6.43％。
配当金の二重課税分の還付金が確定申告後に振り込まれるので利回りはもう少し良くなるだろう。
期待していた利回りより少し悪いが問題ない。
シースリーエーアイの含み損が大きいが今後伸びてくれることを期待している。
米国株長期積立投資の保有銘柄の評価損益（円換算）
2021年12月31日の米国株長期積立投資保有銘柄の評価損益（円換算）はこんな感じ。
時価評価額4,360,371円 1ドル115.09円
取得額3,935,477円（配当金再投資含む）
評価損益424,894円
利回り10.8％
投資金額3,880,766円（証券口座入金額）
評価損益479,605円
利回り12.35%
2021年上旬は1ドル104円程度だったこともあり円換算にすると評価損益・利回りがかなり上がる。
暴落時のときに株を購入するのも良いが円高時に株を購入するのも良いと思う。
金融資産のポートフォリオ（円）
ポートフォリオはドルで作成したかったが積立NISAや現金があるので円換算で作成した。
合計金額は6,300,000円程度。
ほとんどが米国株。
積立NISAは開始して2年が経過した。
仮想通貨はリップルとネムをほんの少しだけ保有している。
現金はIPO用に確保している。金融資産の10％は現金で保有したい。
この他に確定拠出年金があるが確定拠出年金は自由に出し入れできないので除外した。
2022年12月31日に10,000,000円に到達していたら嬉しい。
まとめ
2021年の米国株長期積立投資の評価損益は2,158ドル。
利回りは6.43%。
時価評価額37,886.75ドル。
2022年も年利7％程度で運用できると目標に近づくことができる。
1年後が楽しみだ。
現在の市場はオミクロン株の影響で不安定である。
市場は不安定であるがまだ投資金額は大きくないので大暴落が来ても全く怖くなく、自分にとっては買い場となるだろう。
これが長期積立投資序盤の強みであると思う。
投資家として一番重要なことは市場から退場しないこと。
過去の私はハイリスクハイリターンの『投機家』で何度も市場から退場していた。
この1年は問題なく投資を続けることができ、少しであるが含み益もある。
今のところ米国株長期積立投資の良い面しか見えていない。
過去の私に米国株長期積立投資をやれと教えてあげたい。
この1年と同じように今後も投資を続けていけば目標に近づけるだろう。
無理せず余裕資金を確保しながら投資を続けていく。
投資は自己責任。富を築こう。
