米国株長期積立投資を始めてから1年が経過したので評価損益、利回り、配当金について報告する。投資金額が増えた以外の変化は特にない。評価損益は期待通りの結果となっている。
目次
米国株長期積立投資のポートフォリオ
米国株長期積立投資を始めてから1年が経過したポートフォリオ（累計購入額）はこんな感じ。
メインはバンガード・S&P500 ETF（VOO）で半年前と比べて大きく変わっていないがVOOの割合が16％と低くなっている。
シースリーエーアイ（AI）やルミナー・テクノロジーズ（LAZR）等の成長株を少し買いすぎているかもしれない。
米国株長期積立投資の購入銘柄
半年前から購入銘柄数は28銘柄と変わっていない。
配当利回りは2.45％（税引き前）と低くなっている。
税引き前なので配当利回りはもう少し低くなるだろう。
投資金額は31,579ドルで開始時に想定していた金額（15,750ドル）の倍となっている。
投資金額が増え、配当利回りが下がったのは成長株を購入したことと株価が開始時より値上がりしていることが理由だと思う。
改めて成長株を買いすぎているなと思う。
米国株長期積立投資の評価損益
米国株長期積立投資を始めて1年経過した評価損益は
株価値上がり含み益1,828.79ドル
配当金444.41ドル（税引前）
合計2,273.2ドル
利回り7.2％
※配当金は再投資しているのでリターンの計算方法が間違っている可能性があるかも。次回以降修正する。
評価損益はまあまあ期待通りの利回りとなっている。
ドルがどんどん上がっているので円換算では評価損益がもう少し良い数字となっている。
配当金の額は少ないが毎月入ってくるのは嬉しい。
バンガードS&P500 ETF（VOO）はやはり良い数字だ。
個別銘柄を買わずにVOOのみのほうが運用成績は良さそうだ。
成長銘柄は強いのもあれば弱いのもある。
米国株の資産推移
米国株資産の推移はこんな感じ。
まだ1年しか経過していないから含み益の幅が小さい。
2021年3月末 1ドル109.31円
投資金額 1,605,256円
時価評価額 1,766,942円
含み益 161,686円
利回り 10.07％
2021年9月末 1ドル112.06円
投資金額 3,193,140円
時価評価額 3,423,276円
含み益 230,136円
利回り 7.20％
成長銘柄のシースリーエーアイ、ルミナーの下落により含み益が減少している。
投資金額は証券口座に入金した金額。
時価評価額、含み益、利回りは配当金再投資分も含まれている。
株価推移
米国株長期積立投資を開始した時の株価と約1年後の株価の比較表。
成長株については最初の購入月と比較している。
金融セクターの株価上昇がすごい。
エクソンモービルも原油の上昇と共に株価も上昇している。
シースリーエーアイとルミナーテクノロジーズの下落率がすごい。
この下落率をみるとこのまま投資していいのか不安になるがもう数年は様子を見ようと思う。
今後について
米国株長期積立投資を始めてから1年が経過したが今のところ期待通りの数字である。
1年投資してみて個別銘柄＋VOOの投資方法は自分に合っている気がする。
余裕資金ができたときに追加でどの個別銘柄を購入するか考えることが楽しい。
ただ投資スタイルが自分に合っていると思うことと成績が良いことはリンクしていない。
もう数年やってみてVOOのみになる可能性はまだある。
まだ投資金額が大きくないのでどこかでもう少し強気な投資をしようかと思っている。
全体の投資金額の20％程度は強気で攻めるのもありかと。
パランティアやロイヤリティーファーマに多く投資するか、航空銘柄に多く投資するか悩んでいる。
配当をもらって初めての確定申告が待っているがどの程度戻ってくるのか楽しみである。
今後も節約しながら余裕資金を増やしてどんどん投資していきたい。
投資は自己責任。富を築こう。
